為深入貫徹黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，落實(shí)國務(wù)院金融委第五十一次全體會(huì )議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關(guān)部門(mén)就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構。

　　人民銀行有關(guān)部門(mén)指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監管規定，切實(shí)履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶(hù)，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監控模型，切實(shí)提高監測識別能力;要完善內部工作機制，明確分工，壓實(shí)責任，保障有關(guān)監測處置措施落實(shí)到位。

　　參會(huì )機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開(kāi)展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。