在辦理林國彬等人騙取72名被害人74套房產(chǎn)、涉案1.8億余元的套路貸案時(shí),檢察機關(guān)全力追贓挽損,制發(fā)檢察建議凈化行業(yè)生態(tài)

　　要有效打擊網(wǎng)絡(luò )違法犯罪活動(dòng)。依法打擊整治網(wǎng)絡(luò )販槍、網(wǎng)絡(luò )黃賭毒、網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò )套路貸等新型網(wǎng)絡(luò )犯罪,有力鏟除網(wǎng)絡(luò )安全領(lǐng)域黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

　　——11月10日召開(kāi)的平安中國建設工作會(huì )議要求,要不斷健全網(wǎng)絡(luò )社會(huì )綜合防控體系,努力營(yíng)造清朗網(wǎng)絡(luò )空間。

　　11月初,記者走進(jìn)北京市檢察院第三分院掃黑除惡領(lǐng)導小組辦公室,《房產(chǎn)“套路貸”涉黑案件證據參考標準》《房產(chǎn)“套路貸”涉黑案件法律適用問(wèn)題研究》《“套路貸”案件刑事檢察工作指引》等資料映入眼簾,這是檢察機關(guān)辦案經(jīng)驗的結晶,記錄著(zhù)林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織的覆滅過(guò)程,這更是戰斗的法寶,提供了打擊房產(chǎn)套路貸黑惡犯罪的“北京模式”。

　　從2013年起,林國彬等56人黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織,以北京京晟嘉匯投資有限公司、京廣金融服務(wù)外包(北京)有限公司的名義,在北京11個(gè)區縣,針對老年弱勢群體大肆實(shí)施集抵押貸款、文書(shū)公證、空殼背戶(hù)、暴力清房和虛假訴訟于一體的全鏈條房產(chǎn)套路貸詐騙犯罪,造成多名老年被害人被暴力驅趕出家門(mén)、流離失所,且維權多年未果。

　　然而,借用“套路”外衣的掩護,林國彬等人卻屢次逃脫法律制裁。他們瘋狂作案,騙取72名被害人74套房產(chǎn),案值高達1.8億余元,所作所為令人切齒。

　　噩夢(mèng)開(kāi)始

　　“我害了一個(gè)家,我可怎么活啊?”

　　2018年8月21日,北京清河派出所出警民警的執法記錄儀里記錄下這一幕:66歲的老人李某躺靠在海淀區清河毛紡住宅北小區的家門(mén)外痛哭:“我害了一個(gè)家,我可怎么活啊?”她哭訴說(shuō)被四人抬出家門(mén)后,因門(mén)鎖被換,她再也無(wú)法進(jìn)入那個(gè)生活了20多年的家,而她的老伴坐在輪椅上,連衣服都沒(méi)讓穿就被清出了家門(mén)。

　　李某是北京某超市集團的退休員工,享受著(zhù)平靜的退休生活。2017年2月,因為輕易相信朋友推薦,她把自己的房子抵押給林國彬公司貸款270萬(wàn)元,將錢(qián)款投到北京新元盛業(yè)生物科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“新元公司”)的“以房養老”項目,老人每月可拿到新元公司1%即2700元的返利,還可以免費吃公司的酵素保健品。

　　噩夢(mèng)就此發(fā)生。不久,新元公司人去樓空,在朋友催促下,老人到不動(dòng)產(chǎn)交易中心查詢(xún)后發(fā)現,自己的房子已經(jīng)在其不知情的情況下,被賣(mài)給了北京保俶貿易有限公司(下稱(chēng)“保俶公司”)。更可怕的是,保俶公司將房產(chǎn)抵押給了程某,而程某已經(jīng)在海淀區法院起訴保俶公司要求還錢(qián),老人的房產(chǎn)已進(jìn)入執行程序。

　　被清出家門(mén)后,李某和老伴白天流落街頭,晚上就睡在麥當勞。三天后,老伴反復說(shuō)要回家,他們就回到小區住在了家門(mén)外僅鋪了一層紙殼的鐵板床上。沒(méi)過(guò)多久,老伴含恨離世。李某輾轉多處報案求助,可因為從形式上絲毫看不出賣(mài)房的半點(diǎn)破綻,老人的求助四處碰壁。

　　遭此厄運的還有家住北京市朝陽(yáng)區千鶴家園的崔女士,她從小貸公司以房抵押借款后,出借方故意躲起來(lái),導致崔女士無(wú)法還錢(qián),隨后房屋同樣在不知情的情況下被出售,家門(mén)在白天被人強制撬鎖,家里物品從窗口被扔下樓。同時(shí),暴力清房人員還以“我知道你女兒的行蹤”要挾企圖拿剪刀自盡對抗清房的崔女士。目睹被撬開(kāi)家門(mén)過(guò)程的崔女士的女兒,至今聽(tīng)到別人開(kāi)門(mén)聲都會(huì )下意識地躲起來(lái)。

　　引導偵查

　　補充669冊證據材料

　　自2018年5月以來(lái),北京市公安局朝陽(yáng)分局陸續接到多名老人報案,反映被林國彬等人騙取房產(chǎn)并被清出家門(mén)。

　　經(jīng)過(guò)6個(gè)月的縝密偵查,公安機關(guān)于2018年9月27日對林國彬等人收網(wǎng)抓捕,確定案件代號為“9· 27”。隨后案件被移送到北京市朝陽(yáng)區檢察院審查逮捕,北京市檢察機關(guān)抽調市檢察院、市檢三分院、朝陽(yáng)區院三級院骨干力量迅速成立“9·27”辦案組,由主管領(lǐng)導帶頭提前介入案件,引導偵查補充669冊證據材料,查清了案件事實(shí)。

　　審查發(fā)現,李某在辦理借款合同時(shí),林國彬等人勾結北京市方正公證處公證員王俊杰(已判刑),為老人辦理了《具有強制執行效力的債權文書(shū)公證書(shū)》,并且在老人不知情的情況下,王俊杰同時(shí)為老人辦理了委托出售房產(chǎn)的公證書(shū)。

　　委托書(shū)上顯示,李某委托林國彬公司員工林國強可以代為辦理房產(chǎn)轉移、過(guò)戶(hù)事宜。一紙公證意味著(zhù)老人的房產(chǎn)可以在其不知情的情況下由林國強代為出售。老人投資的新元公司跑路后,林國強作為受托人擅自把房子出售給了林國彬為轉移處置房產(chǎn)而成立的背戶(hù)公司——保俶公司。

　　老人的遭遇,是正常的民間借貸糾紛還是套路貸詐騙?隨著(zhù)檢察機關(guān)深入審查,林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織的犯罪事實(shí)浮出水面:林國彬拉攏原北京市公安局東城分局巡察支隊指揮室警長(cháng)龐笑天(已判刑)投資入股,龐笑天利用手中的公安內網(wǎng)查詢(xún)權限為林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織提供多名被害人信息,幫助選擇老年弱勢群體作為詐騙對象,并利用公安專(zhuān)業(yè)知識,為犯罪組織對抗公安調查、被害人維權出主意、想辦法。

　　同時(shí),辦案組通過(guò)審查數百G電子數據,還發(fā)現了律師李春杰教授林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織編造謊言、進(jìn)行虛假訴訟的鐵證。其間,為非法侵占被害人房屋、快速攫取不法經(jīng)濟利益,林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織勾結萬(wàn)元春、譚寧兩個(gè)暴力清房團伙,采取撬門(mén)換鎖、強行闖入、拖拉抬拽、威脅辱罵、強占房屋等暴力手段,強行將被害人及其親屬、承租人驅趕出住宅。9名公證人員明知林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織實(shí)施詐騙犯罪,在公證環(huán)節仍故意不詳細告知被害人所做委托公證的法律風(fēng)險,為林國彬等人辦理具有強制執行效力的債權文書(shū)、售房委托、抵押解押委托等公證文書(shū),參與詐騙犯罪。

　　根據高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合出臺的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規定,辦案組準確認定該案為套路貸詐騙犯罪,同時(shí)引導公安機關(guān)圍繞查清黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織的四個(gè)特征,收集完善證據,為準確認定涉黑犯罪并追加認定譚寧清房團伙為惡勢力犯罪集團提供了證據支撐。

　　教育轉化

　　36名被告人認罪認罰

　　“我要對被害人表示誠摯歉意,我會(huì )積極賠償被害人,我認罪認罰,希望法庭能給我一個(gè)改過(guò)自新、重新做人的機會(huì )。”這是參與犯罪的警察龐笑天于2019年11月26日在法庭上所作的最后陳述,多名被告人在法庭最后陳述時(shí)痛哭流涕、認罪悔改。

　　案件在審查之初,并不是這番情景。“全案被告人整體不認罪,審查工作面臨巨大壓力。”北京市檢察院第三分院第三檢察部主任孫振宇告訴記者。

　　專(zhuān)案組在庭前會(huì )議出示完全部證據后,再次向被告人宣講了認罪認罰從寬制度及相關(guān)政策,勸誡被告人在證據面前放棄不切實(shí)際的幻想、認罪服法,同時(shí)動(dòng)員辯護律師協(xié)助開(kāi)展認罪認罰工作,在充足的證據、鐵定的事實(shí)面前,36名被告人簽署了認罪認罰具結書(shū)。

　　庭審時(shí),辦案組加大了對適用認罪認罰從寬制度被告人的訊問(wèn)力度,回擊了不實(shí)辯解。例如,林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織核心成員韓文軍在認罪認罰后承認了向公證員主犯王純贈送手機的行為,被告人王純當庭承認該事實(shí),并承認自己在辦理公證事項過(guò)程中存在諸多違法違規行為,對整個(gè)庭審的指控走向產(chǎn)生了積極作用。

　　“在我們老百姓的心中,房子就是家,是我們每一位公民安居樂(lè )業(yè)的物質(zhì)保障和精神家園,是我們每一個(gè)家庭最溫暖、最安全、最幸福的港灣,更承載著(zhù)我們的國家、我們的黨對人民群眾關(guān)愛(ài)的溫度與情感。”這是辦案組組長(cháng)、北京市檢察院第三分院副檢察長(cháng)田向紅庭審時(shí)發(fā)表的公訴意見(jiàn)。

　　其后,田向紅向法庭播放了后期走訪(fǎng)被害老人的視頻,視頻中的老人困病纏身、家破人亡,多名被告人看后落淚,向被害人深刻道歉,主動(dòng)提出彌補被害人經(jīng)濟損失。黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織頭目林國彬當庭提供了多條退賠財產(chǎn)線(xiàn)索,7名公證員當庭明確表示退贓退賠。經(jīng)過(guò)不懈努力,全案又追回40余萬(wàn)元退贓退賠款。

　　最終,林國彬等人的罪惡美夢(mèng)徹底破滅,52名被告人分別獲刑,其中,主犯林國彬被判處無(wú)期徒刑,并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。

　　追贓挽損

　　向9家法院制發(fā)暫緩執行函

　　李某的房產(chǎn)已經(jīng)因林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織提起的虛假訴訟被海淀區法院查封在前,而本案偵查機關(guān)北京市公安局朝陽(yáng)分局的查封處在了輪候查封狀態(tài)。根據最高人民法院、國土資源部、建設部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于依法規范人民法院執行和國土資源房地產(chǎn)管理部門(mén)協(xié)助執行若干問(wèn)題的通知》第二十條規定:查封法院對查封的土地使用權、房屋全部處理的,排列在后的輪候查封自動(dòng)失效。這就意味著(zhù),如果不能快速讓虛假訴訟中止,李某的房產(chǎn)很快就會(huì )被拍賣(mài)給其他善意第三人。

　　而同樣面對此種情況的還有23套房產(chǎn),前手查封機關(guān)查封房產(chǎn)是因為林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織取得房屋所有權后又向第三人做了最高額抵押,后因無(wú)法還款抵押權人起訴導致房產(chǎn)被查封,或者是因林國彬黑社會(huì )性質(zhì)犯罪組織提起了虛假訴訟,導致房產(chǎn)被查封,被害人的23套房產(chǎn)處于隨時(shí)可能被前手查封機關(guān)執行的高風(fēng)險中,房產(chǎn)一旦被執行拍賣(mài),偵查機關(guān)的輪候查封將失效,房產(chǎn)轉到善意第三人名下后將無(wú)法追回。

　　在此緊急情況下,辦案組第一時(shí)間向北京市8家法院和河南省柘城縣法院制發(fā)了《暫緩執行函》,建議前手查封法院對涉案房產(chǎn)暫緩執行,待犯罪事實(shí)查明后統一處置。在辦案組的努力下,相關(guān)法院對23套房產(chǎn)中止執行,有效阻止了房產(chǎn)被非法惡意轉移。

　　不僅如此,為查明涉案房屋的最終購買(mǎi)人是否為善意購買(mǎi),辦案組引導公安機關(guān)對現房主進(jìn)行了詢(xún)問(wèn)、調取了購房證據材料和銀行流水,進(jìn)一步追查現房主購房款的資金來(lái)源,查明是否為善意購買(mǎi)人。截至目前,案件已經(jīng)順利進(jìn)入法院執行程序,涉案房產(chǎn)正在處置中,歷時(shí)多年,被騙老人的房產(chǎn)終于要有著(zhù)落了。

　　社會(huì )治理

　　推動(dòng)類(lèi)案核查,凈化行業(yè)生態(tài)

　　自2010年起,就陸續有群眾到相關(guān)部門(mén)反映自己的房產(chǎn)因辦理房屋全權委托公證被詐騙,辦案組從2019年6月審查案件以來(lái)更是接到了150余名群眾來(lái)訪(fǎng)反映被套路貸詐騙。房產(chǎn)套路貸詐騙絕不是個(gè)案,如何推動(dòng)類(lèi)案調查、解決隱藏在背后的社會(huì )問(wèn)題伴隨著(zhù)辦案組的審查始終。

　　為推動(dòng)類(lèi)案排查,辦案組于2019年9月到法院系統就“深挖套路貸犯罪線(xiàn)索、保障借款人合法權益”工作開(kāi)展座談,詳細介紹房產(chǎn)套路貸詐騙的作案模式及民事審判中識別套路貸犯罪的關(guān)注要點(diǎn),為法院系統核查已判決的房屋買(mǎi)賣(mài)糾紛案件是否存在套路貸詐騙問(wèn)題建言獻策。

　　隨后,舉行了與全市多家公檢法機關(guān)的座談交流會(huì )分享辦案經(jīng)驗,推動(dòng)了多年來(lái)公檢法機關(guān)遲遲“不敢動(dòng)手”“不知如何動(dòng)手”“怕動(dòng)錯手”的套路貸詐騙案件的辦理工作。

　　據了解,為更深層次地從源頭預防犯罪,辦案組于2020年5月與北京市司法局座談,并從加強行業(yè)規范性監管、推動(dòng)健全完善監管制度、強化人員從業(yè)風(fēng)險意識和加強警示教育等方面向公證和律師行業(yè)制發(fā)了檢察建議。

　　截至目前,北京市公證行業(yè)已經(jīng)制定出臺了20余項管理制度和行業(yè)規范,對整頓發(fā)現的公證處存在的主要負責人不落實(shí)一崗雙責、日常管理粗放化疏于質(zhì)量監管、業(yè)務(wù)管理未建立有效的內部監督機制、收入分配辦法不合理和財務(wù)管理不規范等問(wèn)題進(jìn)行了整改。律師行業(yè)開(kāi)展了為期四個(gè)月的專(zhuān)項整治行動(dòng),對行業(yè)中反映突出的行賄受賄、虛假訴訟、涉黑涉惡、嚴重違規收費以及違規兼職等重點(diǎn)違法違規行為進(jìn)行了摸排和集中整治。